Регистрация на заложна къща в България и лиценз

Регистрацията на заложна къща в България е процес, който изисква задълбочено познаване на законодателството и специфични изисквания. Фирмата "Елан Консултинг" е готова да ви консултира и подпомогне в целия този процес, независимо дали се намирате в София, Бургас, Поморие, Карнобат, Слънчев Бряг, Айтос, Несебър, Созопол, Приморско или където и да е в страната.

Много от нашите клиенти ни задават въпроси като: "Как се отваря заложна къща?", "Какъв капитал за заложна къща е необходим?", и "Какви вътрешни правила за заложна къща следва да се изготвят?". Важно е да се отбележи, че за откриването на заложна къща трябва да се спазват редица законови изисквания, включително изискванията на "Наредба за дейността на заложните къщи" и вписване в "Публичен регистър на заложните къщи".

Други често срещани въпроси включват: "Мога ли да продавам бизнес заложна къща?", "Какви са мненията за злато от заложна къща?", и "Какво е другото име на заложна къща?". Тези въпроси показват широкия спектър от теми, които интересуват нашите клиенти и за които можем да предоставим компетентни консултации и счетоводни услуги.

"Елан Консултинг" е тук, за да отговори на всички ваши въпроси и да ви предостави цялостна подкрепа във връзка с откриването и управлението на заложна къща. Независимо дали ви интересуват специфични аспекти като "капитал за заложна къща", "пари от заложна къща" или какви са изискванията на "наредба за дейността на заложните къщи", ние сме готови да ви помогнем да навигирате през целия процес и да гарантираме, че вашият бизнес ще отговаря на всички правни и регулаторни изисквания.

Свържете се с нас, за да научите повече и да получите професионална помощ за вашия нов бизнес.

Как се отваря заложна къща в България?

Отварянето на заложна къща в България е процес, който изисква спазването на редица законови и регулаторни изисквания. Първата стъпка е регистрацията на заложната къща по реда на Търговския закон и Закона за търговския регистър, както и вписването като администратор на лични данни по Закона за защита на личните данни. За извършването на сделки с изделия от благородни метали и скъпоценни камъни е необходимо и вписване по чл. 13, ал. 2 от Валутния закон.

Заложната къща трябва да разполага с търговско помещение, което включва пространство за прием на клиенти и склад за съхраняване на заложените вещи, както е посочено в чл. 6, ал. 1 от Наредбата за дейността на заложните къщи. Помещението трябва да отговаря на изискванията за противопожарна безопасност, да е оборудвано с охранителни камери и сигнално-охранителна техника (СОТ) по чл. 6, ал. 2.

Съгласно чл. 3, ал. 1 от Наредбата, заложната къща е лице, което по занятие предоставя парични заеми, обезпечени със залог върху движими вещи. Във фирмата на заложната къща задължително се включва означението "заложна къща" (чл. 3, ал. 5). Заложната къща обявява на видно за потребителите място информацията по чл. 4, включваща наименованието и обозначението "заложна къща", общите условия на заложната дейност, методите за оценяване, условията за съхраняване на залозите, размерите и сроковете на заемите, както и условията на удовлетворяване при непогасяване на заемите.

Прокурист, управител, член на управителен и контролен орган или неограничено отговорен съдружник в заложна къща не може да бъде лице, което е осъждано за умишлено престъпление, обявено в несъстоятелност или е било управител на дружество, прекратено поради несъстоятелност (чл. 5).

Регистрацията на заложната къща се извършва и чрез вписване в публичен регистър по чл. 7. Освен това, заложната къща трябва да приема вътрешни правила за контрол и предотвратяване на изпирането на пари, които се утвърждават от председателя на Държавна агенция "Национална сигурност" (чл. 7, ал. 3).

При сключването на сделка залогодателят попълва декларация по образец и предоставя заложената вещ на заложната къща (чл. 14). Заложната къща е длъжна да съхранява приетите в залог вещи с грижата на добър търговец, като взема всички необходими мерки за осигуряване на тяхната целост и защитата им от посегателства (чл. 19). В случай на неизпълнение на задължението за връщане на заетата сума, заложната къща има право да продаде заложената вещ и да се удовлетвори от цената й (чл. 23).

Заложната къща не може да уговаря месечен размер на лихва по заемите по-голям от 3% за заеми в левове и в чужда валута (чл. 18). Всички документи, свързани със заложните сделки, се пазят за срок от 5 години (чл. 12).

Контролът върху дейността на заложните къщи се осъществява от длъжностни лица, определени от министъра на вътрешните работи и председателя на Комисията за защита на потребителите (чл. 29). Те имат право на свободен достъп в търговските помещения и да изискват необходимите документи и информация (чл. 30).

Какви са изискванията за регистрация на заложна къща и как протича процедурата?

Регистрацията на заложна къща е задължителна стъпка, която гарантира легитимността на дейността ѝ. Съгласно българското законодателство, процесът и изискванията за регистрация са ясно определени в нормативните актове. Посочените изисквания и процедури са в съответствие с Наредба за дейността на заложните къщи и Закона за мерките срещу изпирането на пари.

Правна форма и капитал:

Заложните къщи могат да функционират като еднолични или събирателни дружества с ограничена отговорност (ЕООД или ООД). Българското законодателство определя минималния размер на капитала за създаване на такива дружества на само 2 лева. Регулациите в сферата на дейността на заложните къщи не предвиждат задължение за капитал по-голям от този минимум.

Важно! Заложна къща може да се регистрира и от фирма само с 2 лева капитал!

Вътрешни правила срещу изпирането на пари:

В съответствие с Закона за мерките срещу изпирането на пари, заложните къщи са длъжни да разработят и прилагат вътрешни правила за предотвратяване на изпирането на пари. Тези правила трябва да бъдат регистрирани в Дирекция „Финансово Разузнаване" към ДАНС, като така се осигурява спазването на законовите разпоредби.

ВАЖНО! Съгласно чл. 7, ал. 3 от Наредбата за дейността на заложните къщи - Заложната къща приема вътрешни правила за контрол и предотвратяване изпирането на пари. Във вътрешните правила се включват и критерии за разпознаване на съмнителни операции, сделки и клиенти, насочени към финансиране на тероризъм. Приетите вътрешни правила се утвърждават от председателя на Държавна агенция "Национална сигурност" след представянето им по реда на чл. 16, ал. 3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари.

Каква е процедурата по регистрация на заложна къща?

Регистрационният процес на заложна къща в България е строго регулиран от националното законодателство. Той включва няколко ключови стъпки, за да се гарантира пълното съответствие с правната рамка.

Регистрация в Търговския регистър

Първоначалната стъпка от процеса е регистрацията на фирмата в Търговския регистър. Това е основно изискване и предпоставка за следващите стъпки от процедурата.

Регистрация в Министерството на икономиката

След като фирмата е регистрирана в Търговския регистър и в наименованието и е включен терминът "заложна къща", то в зависимост от планираните предлагани услуги, следва регистрацията в специализирания регистър на Министерството на икономиката - в така наречения Регистър на лицата, които осъществяват дейност по добиване, преработване и сделки с благородни метали и скъпоценни камъни и изделия с и от тях по занятие

Важно! Регистрацията на заложна къща в Регистъра на лицата, които осъществяват дейност по добиване, преработване и сделки с благородни метали и скъпоценни камъни и изделия с и от тях по занятие, е задължителна само ако планирате да извършвате сделки с такива изделия - тоест, ако не планирате, тя не е задължителна!

Регистрацията на заложните къщи в Министерството на икономиката е важен аспект от регистрационната процедура, който гарантира съответствието на дейността на заложните къщи със законовата рамка в България. Според Министерството на икономиката, лицата, които осъществяват дейности по добиване, преработване и сделки с благородни метали и скъпоценни камъни и изделия със и от тях по занятие, са длъжни да се регистрират в Министерството в 14-дневен срок преди започване на дейността.

Вписването в Публичния регистър се извършва въз основа на писмено заявление по образец съгласно Приложение № 1 от Наредбата, което лицето може да изтегли или да получи в приемната на дирекция „Регистриране, лицензиране и контрол“ на адрес: гр. София, ул. „Княз Александър I“ № 12. Вписването в публичния регистър се удостоверява с издаване на удостоверение от Министерството.

1. Какви са нужните документи?

Основните документи, които се прилагат в оригинал или заверено копие към всяко заявление за вписване са както следва:

1. договор за съвместна дейност, както и ЕИК за дружества, регистрирани по чл. 357 от ЗЗД или осъществяващи дейността по други специфични нормативни актове;

2. копия от лична карта или декларация относно данните от личната карта, с цел издаване на служебно свидетелство за съдимост за лицата, представляващи заявителя, както и на физическите лица, заявени за вписване в регистъра за осъществяване на заявените за регистрация дейности по Наредбата. За лицата български граждани, за които не е възможно издаване на електронно служебно свидетелство за съдимост по желание на лицето – свидетелство за съдимост. За чуждите граждани – свидетелство за съдимост, издадено по реда на Наредба 8 на Министерство на правосъдието за функциите и организацията на бюрата за съдимост, а когато не притежават ЛНЧ документ съгласно националното им законодателство, придружен с официален превод от заклет преводач;

2. Подаване на документацията

Представяне на необходимата документация в Министерството на икономиката за одобрение.

3. Получаване на удостоверение.

След одобрение, Министерството на икономиката издава удостоверение, което позволява на заложната къща да извършва сделки с благородни метали и камъни.

4. Приемане на вътрешните правила.

Както споменахме по-рано, заложната къща приема вътрешни правила за контрол и предотвратяване изпирането на пари. Във вътрешните правила се включват и критерии за разпознаване на съмнителни операции, сделки и клиенти, насочени към финансиране на тероризъм. Приетите вътрешни правила се утвърждават от председателя на Държавна агенция "Национална сигурност" след представянето им по реда на чл. 16, ал. 3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари.

Регистрационният процес е от съществено значение за законното функциониране на заложната къща. Спазването на всички изисквания и представянето на правилно подготвената документация е от съществено значение за успешното преминаване през регистрационните процедури. Експертите от счетоводна къща „Елан Консултинг“ имат задълбочени познания в тази област и могат да осигурят професионална подкрепа през целия процес на регистрация.