Регистрация ломбарда в Болгарии и лицензия

Регистрация ломбарда в Болгарии — процесс, требующий досконального знания законодательства и конкретных требований. Компания «Elan Consulting» готова проконсультировать и помочь вам во всем этом процессе, независимо от того, находитесь ли вы в Софии, Бургасе, Помории, Карнобате, Солнечном Береге, Айтосе, Несебре, Созополе, Приморско или в любой точке страны.

Многие наши клиенты задают нам такие вопросы, как: «Как открыть ломбард?» , «Какой капитал нужен ломбарду?» и «Какие внутренние правила ломбарда следует разработать?». Важно отметить, что для открытия ломбарда необходимо соблюдать ряд законодательных требований, включая требования «Постановления о деятельности ломбардов» и внесение записи в «Государственный реестр ломбардов».

Другие часто задаваемые вопросы: «Могу ли я продать ломбардный бизнес?» , «Каковы мнения о ломбардном золоте?» и «Как еще называется ломбард?». Эти вопросы указывают на широкий спектр тем, которые интересуют наших клиентов и по которым мы можем предоставить компетентные консультационные и бухгалтерские услуги.

Elan Consulting готова ответить на все ваши вопросы и оказать всестороннюю поддержку в связи с открытием ломбарда и управлением им. Если вас интересуют конкретные аспекты, такие как «капитал ломбарда», «ломбардные деньги» или требования «Постановления о ломбардном бизнесе», мы готовы помочь вам сориентироваться во всем процессе и обеспечить соответствие вашего бизнеса всем законодательным и нормативным требованиям.

Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше и получить профессиональную помощь для вашего нового бизнеса.

Как открыть ломбард в Болгарии?

Открытие ломбарда в Болгарии — это процесс, требующий соблюдения ряда законодательных и нормативных требований. Первым шагом является регистрация ломбарда в соответствии с Законом о торговле и Законом о торговом реестре, а также регистрация в качестве администратора персональных данных в соответствии с Законом о защите персональных данных. Для совершения сделок с изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней также требуется запись в соответствии с пунктом 2 статьи 13 Закона о валюте.

Ломбард должен иметь коммерческое помещение, включающее помещение для приема клиентов и склад для хранения заложенных вещей, как указано в пункте 1 статьи 6 Постановления о деятельности ломбардов. Помещение должно отвечать требованиям пожарной безопасности, быть оборудовано камерами видеонаблюдения и средствами защиты сигналов (СОТ) в соответствии с пунктом 2 статьи 6.

Согласно пункту 1 статьи 3 Постановления, ломбард — это лицо, которое по профессии предоставляет ссуды наличными под залог движимого имущества. В компании ломбарда должно быть включено обозначение «ломбард» (пункт 5 статьи 3). Ломбард должен публиковать на видном для потребителей месте информацию, указанную в статье 4, включая название и обозначение «ломбард», общие условия деятельности ломбарда, методы оценки, условия хранения ставок, суммы и сроки займов, а также условия удовлетворения в случае невозврата займов.

Прокурором, управляющим, членом органа управления и контроля или партнером с неограниченной ответственностью в ломбарде не может быть лицо, осужденное за умышленное преступление, объявленное банкротом или управляющее компанией, прекращенной в связи с банкротством (статья 5).

Регистрация ломбарда также осуществляется путем внесения в государственный реестр в соответствии со ст. 7. Кроме того, ломбард должен принять внутренние правила контроля и предотвращения отмывания денег, которые утверждаются председателем Государственного агентства «Национальная безопасность» (пункт 3 статьи 7).

При заключении сделки залогодатель заполняет образец декларации и передает залоговое имущество ломбарду (ст. 14). Ломбард обязан хранить заложенные вещи под присмотром хорошего торговца, принимая все необходимые меры для обеспечения их целостности и защиты от посягательств (ст. 19). В случае неисполнения обязательства по возврату суммы займа ломбард имеет право продать заложенный предмет и быть удовлетворен его ценой (ст. 23).

Ломбард не может согласовать ежемесячную сумму процентов по займам, превышающим 3%, по займам в левах и иностранной валюте (статья 18). Все документы, связанные с залоговыми сделками, хранятся в течение 5 лет (статья 12).

Контроль за деятельностью ломбардов осуществляется должностными лицами, назначаемыми министром внутренних дел и председателем комиссии по защите прав потребителей (ст. 29). Они имеют право на свободный доступ в коммерческие помещения и запрашивать необходимые документы и информацию (статья 30).

Каковы требования к регистрации ломбарда и как проходит процедура?

Регистрация ломбарда — обязательный шаг, гарантирующий легитимность его деятельности. Согласно болгарскому законодательству, процесс и требования к регистрации четко определены в нормативных актах. Эти требования и процедуры соответствуют Постановление о деятельности ломбардова также Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег.

Юридическая форма и капитал:

Ломбарды могут функционировать как индивидуальные предприниматели или коллективные общества с ограниченной ответственностью (EOOD или Ltd). Болгарское законодательство устанавливает минимальный размер капитала для создания таких компаний в размере всего 2 левов. Нормативные акты в сфере деятельности ломбардов не предусматривают обязательства по уставному капиталу, превышающие этот минимум.

Важно! Ломбард также может быть зарегистрирован компанией с капиталом всего в 2 лева!

Внутренние правила борьбы с отмыванием денег:

В соответствии с Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег, ломбарды обязаны разрабатывать и применять внутренние правила по предотвращению отмывания денег. Эти правила должны быть зарегистрированы в Управлении финансовой разведки DANS, что позволит обеспечить соблюдение законодательных положений.

ВАЖНО! Согласно пункту 3 статьи 7 Постановления о деятельности ломбардов- Ломбард принять правила внутреннего контроляи предотвращать отмывание денег. Внутренние правила также включают критерии признания подозрительных операций, транзакций и клиентов, направленных на финансирование терроризма. Принятые внутренние правила утверждаются председателем Государственного агентства «Национальная безопасность» после их представления в соответствии с пунктом 3 статьи 16 Закона о мерах по борьбе с отмыванием денег.

Какова процедура регистрации ломбарда?

Процесс регистрации ломбарда в Болгарии строго регламентирован национальным законодательством. Он включает несколько ключевых шагов для обеспечения полного соответствия законодательной базе.

Регистрация в торговом реестре

Первоначальный этап процесса регистрация компании в торговом реестре. Это основное требование и предпосылка для следующих этапов процедуры.

Регистрация в Министерстве экономики

Как только компания зарегистрирована в торговом реестре и включены название и термин «ломбард», затем, в зависимости от планируемых предлагаемых услуг, следует регистрация в специализированном реестре Министерства экономики - в так называемом Реестр лиц, занимающихся добычей, обработкой и операциями с драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, в разбивке по роду занятий

Важно! регистрация ломбарда в Реестре лиц, занимающихся добычей, обработкой и операциями с драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них по роду занятий, является обязательным только в том случае, если вы планируете совершать сделки с такими статьями — то есть, если вы не планируете, онане является обязательно!

Регистрация ломбардов в Министерстве экономики является важным аспектом процедуры регистрации, обеспечивающим соответствие деятельности ломбардов законодательной базе Болгарии. Согласно Министерству экономики, лица, занимающиеся добычей, обработкой и операциями с драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них по роду занятий, обязаны зарегистрироваться в министерстве в течение 14 дней до начала деятельности.

Запись в Государственном реестре производится на основании письменного заявления по форме согласно приложению № 1 к Постановлению, которое лицо может скачать или получить в приемной Управления «Регистрация, лицензирование и контроль» по адресу: гр. София, ул. «Князь Александр I» № 12. Запись в государственном реестре удостоверяется выдачей свидетельства Министерством.

1. Какие документы нужны?

Основные документы, которые должны быть приложены в оригинале или заверенной копии к каждой заявке на регистрацию, следующие:

1. договор о совместной деятельности, а также EIC для компаний, зарегистрированных в соответствии со ст. 357 ЗДА или осуществляющих деятельность в соответствии с другими специальными нормативными актами;

2. копии удостоверения личности или заявления о данных удостоверения личности для целей официального предъявления судимости лицам, представляющим заявителя, а также физическим лицам, которых требуется внести в реестр для осуществления деятельности, запрошенной для регистрации в соответствии с Постановлением. Для граждан Болгарии, которым по просьбе соответствующего лица невозможно выдать официальное электронное свидетельство о судимости, — справку о судимости. Для иностранных граждан — судимость, выданная в соответствии с Постановлением 8 Министерства юстиции о функциях и организации бюро уголовного правосудия, а также если у них нет судимости в соответствии с национальным законодательством, с официальным переводом присяжного переводчика;

2. Подача документации

Подача необходимой документации в Министерство экономики для утверждения.

3. Получение сертификата.

После одобрения Министерство экономики выдает сертификат, позволяющий ломбарду осуществлять сделки с драгоценными металлами и камнями.

4. Принятие внутренних правил.

Как упоминалось ранее, ломбард принимает внутренние правила для контроля и предотвращения отмывания денег. Внутренние правила также включают критерии признания подозрительных операций, транзакций и клиентов, направленных на финансирование терроризма. Принятые внутренние правила должны быть утверждены председателем Государственного агентства «Национальная безопасность» после их представления в соответствии с пунктом 3 статьи 16 Закона о мерах по борьбе с отмыванием денег.

Процесс регистрации необходим для законной работы ломбарда. Соблюдение всех требований и представление надлежащим образом подготовленной документации необходимы для успешного прохождения регистрационных процедур. Специалисты бухгалтерской компании «Elan Consulting» обладают глубокими знаниями в этой области и могут оказать профессиональную поддержку на протяжении всего процесса регистрации.